Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Скан паспорта РФ в банке». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Да, законно. Каждая финансовая операция, совершенная в банке, должна быть отражена документально, поэтому при ее оформлении формируется «досье» на клиента, состоящее из договора на услуги и других сопутствующих документов, в том числе и подтверждения личных данных в виде ксерокопии паспорта.
Каждый пакет бумаг хранится в банке в течение 5 лет, после чего он уничтожается.
Необходимость каждый раз снимать новую копию возникает по нескольким причинам:
- если клиент обращается в банк реже, чем раз в 5 лет, то срок хранения его данных уже истек;
- нужно каждый раз проверять достоверность данных и обновлять их, так как в течении жизни гражданин может менять фамилию, имя, семейное положение, место прописки и т.д.;
- к каждому досье крепится своя копия паспорта, пользоваться одной копией во всех случаях проблематично.
Всегда нужно помнить о том, что если работник банка снимает копию паспорта, то это не его личное желание, он действует согласно установленным правилам оформления банковских услуг.
Законно ли требование банка снять ксерокопию с моего паспорта?
Главной заботой клиентов является вопрос, могут ли другие лица воспользоваться его паспортными данными в корыстных целях. Вообще при утечке информации могут быть следующие риски:
- Оформление кредита или микрозайма на пострадавшее лицо.
- Открытие организации «однодневки», ответственным лицом которого будет выступать владелец паспорта.
- Проведение операций по снятию денежных средств со счета.
Вся информация, которая хранится в банках, является строго конфиденциальной и ее разглашение или использование в личных целях уголовно наказуемо. Также в настоящее время усилилась виртуальная защита, проникнуть в базы данных третьему лицу невозможно, а все выполненные операции легко отслеживаются. Помимо этого, ужесточились условия выдачи кредитов и открытие счетов, они выдаются только в присутствии самого заявителя, либо при наличии доверенности, заверенной нотариально.
Если же вред был нанесен по причине сговора сотрудников банка, всегда можно доказать свою невиновность и непричастность к делу в суде, а все участники подобного преступления будут наказаны.
С точки зрения законодательства, предоставление ксерокопии своего паспорта в банк является абсолютно безопасной процедурой. Она необходима лишь для того, чтобы иметь подтверждение о том, что операция была действительно оформлена на определенное лицо и все его данные предоставлены верно.
За несогласие снять копии с документа можно получить отказ в заключении с банком договора, так как это действие диктуется его политикой. Судите сами, как в случае чего банк сможет подтвердить что это именно вы были у них в офисе и оформляли документы?
Честно говоря, я не понимаю этой истерии по поводу дачи своих личных данных. По данным правоохранительных органов, мошенникам сегодня проще похитить паспортные данные из почтового ящика или смартфона.
Я уж молчу про то, что в Яндексе можно вбить слово «паспорт» и там на первой же страницу десяток разворотов паспортов реальных людей. Ничего не знающие сограждане хранят эти важные документы на открытых файловых хранилищах, а Яндекс умеет искать и по ним. Потом будут говорить что это в банке украли их паспортные данные.
Для особо мнительных предлагаю юридически рабочий выход: после того, как представитель банка сделает копию, на ней своей рукой можно написать «Копия снята только для „Название банка“, в целях идентификации данных». Главное, чтобы все важные для договора реквизиты были читаемы.
С одной стороны, необходимость хранения личной информации также важна для защиты клиента, так как это служит доказательством того, что операция была выполнена им лично и все его данные были сверены.
Не стоит бояться предоставлять свои документы в проверенные банки, так как в случае утечки информации, при помощи современных технологий, можно легко вычислить, имеет ли их владелец отношение к совершенным операциям.
Иногда достаточно только паспортных данных, без копии страниц документа. Предложите компании просто прислать данные вашего паспорта в текстовом формате, а не фото документа. Затем при подписании договора вы можете показать второй стороне свой паспорт. Это наиболее безопасный вариант, потому что только по текстовым данным из паспорта оформить на вас кредит или карточку не получится.
Что делать, если просят копию паспорта?
Банки принимают только копии паспорта без правок и пометок. Поэтому часть данных на паспорте можно закрыть листом бумаги, тогда воспользоваться им мошенники практически не смогут. В этом случае стоит также закрыть свою подпись, чтобы ее не скопировали. Даже если ваш паспорт используют, вам будет проще доказать подлог, потому что там будет не ваша подпись. Если вы собираетесь в дорогу, стоит сделать сразу несколько копий паспорта, чтобы не сканировать паспорт в неизвестных местах.
Для банка копия паспорта с отметками не подойдет, у службы безопасности сразу возникнет много вопросов к сотруднику, который выдал кредит. Но вы можете сделать отметку на копии паспорта для других учреждений, в том числе при приеме на работу. Можете написать на скане, например, «Копия сделана для Кузнецовой Анастасии, отдел кадров компании „Иванов и Ко“» или «Копия сделана для магазина бытовой техники „Дом быта“». Рядом с пометкой поставьте дату, когда сделана копия. А также попросите сотрудника, который принимает документы, поставить на бумаге свою подпись.
Чем выше качество ксерокопии или скана, тем больше шансов снять с нее еще пару хороших копий. Поэтому цветные сканы с высоким качеством ценятся у мошенников выше ч/б фото.
Однако отделу кадров и службе безопасности качество копии не важно. Им просто нужно проверить вашу личность. Поэтому можно сделать черно-белое изображение с плохим текстом, который сложно разобрать. Вы даже можете сделать копию паспорта в виде негатива.
Вам вполне могут отказать принять копию паспорта с отметками в банке. Однако отказ в других местах незаконен. Напомните, что закон разрешает вам защищать свои персональные данные по вашему усмотрению. Все действия с вашими персональными данными возможны только с вашего согласия. При необходимости организации могут проверить достоверность копии, потому что вы можете показать им оригинал паспорта.
В каждом банке, кредитной или микрофинансовой организации имеется свой список документов, обязательных для получения займа. Перечень кроме паспорта может включать 2-НДФЛ, СНИЛС, ИНН, свидетельство о браке.
Паспорт является единственным документом, который длы оформления кредита потребуется всегда. И никакие альтернативные удостоверения личности, включая военный билет или временное свидетельство, которое выдают в случае утери паспорта, главный документ не заменят
- Сговор злоумышленника с сотрудниками банка. Если мошенникам удастся привлечь к своей афере сотрудников банка или микрофинансовой организации, теоретически оформление кредита на чужое имя, без предъявления оригинала паспорта, становится возможным. Правда договариваться придется не только с кредитным специалистом, но также с представителем службы безопасности и кассиром.
- Превышение полномочий специалистом кредитной организации. Примером такой ситуации может быть решение банковского служащего провести несколько большую сумму, чем просил заемщик, или оформление дополнительного кредита (микрозайма или потребительского) без ведома того, на кого оформляется займ.
Реализация любой из схем получения кредита по копии паспорта возможна лишь при участии недобросовестных работников финансовой организации. Когда мошенничество вскроется, такому сотруднику грозит не просто потеря должности, а уголовное преследование по статье УК РФ 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования».
При использовании личных документов всегда нужно соблюдать меры предосторожности:
- Никогда не выкладывайте свои паспортные данные в открытый доступ (на страницы в соцсетях или других онлайн-ресурсах).
- По возможности не пересылайте сканы документов по электронной почте.
- Не храните копии документов в облачных сервисах (Таких, как «Google Диск», «Яндекс-диск» и т.п.). Или, как минимум, тщательно следите за настройками доступа к этим файлам.
- Не храните сканы документов на флешках, которые могут попасть в руки других людей.
- Проверяйте свою кредитную историю. Сделать это можно при предъявлении паспорта в Бюро кредитных историй (один раз в год – бесплатно) или сделать запрос в любом банке (платно). Подробно про кредитную историю мы писали здесь.
Если вы потеряли паспорт, то сразу обращайтесь в паспортный стол и полицию.
Если неприятность все же случилась, и вы получили уведомление о необходимости оплатить платеж по кредиту, который не брали – не паникуйте. Необходимо обратиться с паспортом в ту финансовую организацию, из которой пришла платёжка, и там уже должны будут разобраться с ситуацией.
В случае, когда банк или микрофинансовая организация не идет навстречу, гражданин имеет право обратиться в Роскомнадзор или прокуратуру. Если же полномочия превышают коллекторы, следует писать жалобу в Федеральную службу судебных приставов.
Такой документ годится для совершения действий, если это специально предусмотрено нормативным актом или регламентом. Например, при поступлении в вуз или училище от соискателя могут потребовать представить ксерокопию паспорта гражданина РФ. Чаще всего потребуется показать и подлинник.
Однако ксерокопия, изготовленная самостоятельно, юридической силы не имеет. Достоверность документа для определенной цели может лишь засвидетельствовать специалист. Полученную копию, как правило, помещают в личное дело, а на бумаге – учиняют подпись, ставят печать учреждения («копия верна»).
Зачем в банке делают ксерокопию паспорта и насколько это законно
При подготовке статьи мне довелось прочитать ряд мнений о том, что договор, подписанный без предъявления оригинального документа, является недействительным. С этим утверждением хотелось бы не согласиться. Действительность договора зависит сугубо от наличия (отсутствия) в нём существенных условий. Если правоспособность сторон не вызывает сомнений, можно вообще заключить соглашение без проверки документов.
Распространено мнение, что документы представляют интерес для мошенников лишь в оригинале. Конечно, ксерокопия не столь ценна, как данные банковских карточек или доступ к счетам. Однако целенаправленный сбор личных данных ведётся повсеместно, высоко ценятся «сканы» документов.
Ксерокопия паспорта тоже годится для различных противоправных целей:
- мошеннический сбор средств якобы на лечение или благотворительность (документ демонстрируют в социальных сетях и на сайтах, чтобы повысить убедительность объявления);
- создание «дропа» (кошелька или счёта в платёжной системе, используемого для «отмывания» денег);
- мошенничество при аренде недвижимости (скан используется аферистами при сборе предоплаты, а порой для анонимного съёма квартиры или комнаты).
Внимание! Особую опасность для гражданина представляет передача третьему лицу ксерокопии своего паспорта и сим-карты, оформленной на него же. Такой пакет достаточен для создания удалённым способом фейковых учётных записей в платёжных системах. Они, в свою очередь, могут использоваться для нелегальных расчётов, перевода средств.
Защититься от возможных проблем нетрудно:
- никому и никогда не пересылайте сканы своих документов, особенно – паспорта;
- не соглашайтесь на предложения оформить сим-карту, и уж тем более – взять кредит на своё имя;
- при утере (краже) без отлагательства обратитесь в отдел по вопросам миграции (бывшая ФМС) за оформлением нового паспорта, старый при этом станет недействительным.
Итак, отношение к проблеме сложнее, чем может показаться на первый взгляд. Нотариально заверенная ксерокопия паспорта зачастую требуется для совершения юридически значимых действий. Такой пакет обладает значительной юридической силой и в ряде случаев может быть эквивалентом паспорту.
Однако копия ей не тождественна. Оригинал паспорта необходим для регистрации по месту жительства, пересечения границы, а также может требоваться работодателем при трудоустройстве. С ксерокопией нужно быть очень осторожным, потому что личные данные, в ней содержащиеся, могут использоваться в мошеннических целях.
Схема, по которой кредит оформляет один человек по паспорту другого, отлажена давно, говорит генеральный директор петербургского «Юридического бюро №1» Юлия Комбарова. Аферисты редко одалживают деньги в банках, где потенциального заемщика досконально проверяет служба безопасности. Если такое случается, в таком случае с вероятностью в 99% у мошенников есть сообщники в банке.
Для чего банки требуют копию вашего паспорта?
Имея на руках данные чужого паспорта, злоумышленники могут зарегистрировать не только сим-карту, но и фирму-однодневку, которая будет заниматься незаконной деятельностью. Это может быть контора по продаже «чудо-лекарств» или очередная финансовая пирамида. Сорвав солидный куш, аферисты скроются, а к «генеральному директору», на паспорт которого была оформлена фирма, нагрянут правоохранительные органы. Если гражданин не докажет свою непричастность к мошенничеству, его привлекут к ответственности.
Бывает, что с помощью какой-то копии паспорта аферисты… крадут квартиры. В прошлом году жертвой такого мошенничества стал москвич Дмитрий П. Мужчина сдавал квартиру — заключил договор, все как положено. Заодно и сделал копию своего паспорта, которую отдал арендатору, сообщается в репортаже телеканала «Москва 24». Арендатор прожил в съемном жилье недолго. Используя скан паспорта владельца квартиры, оформил у нотариуса доверенность и оперативно ее продал по бросовой цене.
Без владельца паспорта и оригинала документа невозможно получить ни один кредит. Если сотрудники банка уверяют, что достаточно ксерокопии или фотографии документа, стоит насторожиться. Чаще всего это такие предложения делают мошенники, которые злоупотребляют своими должностными обязанностями.
Если человек не брал кредит, но в его кредитной истории указано обратное, нужно немедленно написать заявление в органы полиции и подать претензию в банк. Не стоит платить чужие кредиты — лучше разобраться в ситуации и выявить мошенников.
Обычно описываются случаи, когда по чужому паспорту оформляли микрозаймы. МФО, работающие в режиме онлайн, для регистрации личного кабинета просят заполнить анкету и направить скан или фотографию паспорта. Дополнительная проверка может осуществляться путём затребования:
- личной фотографии с кодовым словом на листе бумаги или с развёрнутым паспортом (сличаются лица);
- копии второго документа (СНИЛС, военный билет и т. д.).
Никогда не размещайте сканы или фото паспорта в соцсетях, не пересылайте по электронной почте в интернет-магазины, для удалённого трудоустройства и по другим причинам. Явно незаконными будут требования о передаче копии документа в поликлинике или магазине. Не могут затребовать копию в обязательном порядке даже сотрудники силовых ведомств, представители контролирующих и надзирающих органов.
Вообще, не торопитесь отдавать копию. Случаи, когда это обязательно по закону, единичны. При предъявлении подобного требования сначала поинтересуйтесь, на каком основании оно заявляется. Если требующий будет ссылаться на внутренний приказ по организации или на сложившийся порядок, смело игнорируйте его. В подавляющем большинстве случаев копия паспорта требуется на всякий случай, чтобы были под рукой паспортные данные. Поэтому следует настаивать на том, чтобы сведения из документа были переписаны без изготовления копии.
Решать проблему придётся по двум направлениям — уголовному и гражданскому. Информация об оформленном кредите или займе обычно становится известной владельцу паспорта после того, как начинают поступать требования о погашении задолженности. Алгоритм действий следующий:
- Заявление в полицию по месту жительства.
- Запрос в банк или МФО копий всей документации, связанной с оформлением и выдачей кредита или займа (заявление, анкета, договор, документы, подтверждающие выдачу или перечисление денег, договор страхования и т. д.).
- Изучение документов, передача их в полицию.
- Заявление в банк или МФО с требованием признать договор недействительным, ликвидировать задолженность, направить в БКИ исправленную информацию.
- При отказе банка или МФО обращение в суд с иском о признании договора недействительным.
Первые четыре пункта надо выполнить как можно быстрее, действуя по возможности параллельно. В таких случаях полиция практически всегда возбуждает дело, но установить мошенников не всегда представляется возможным. Если виновник найден, вынесен обвинительный приговор, финансовая организация добровольно расторгнет договор и спишет задолженность. В случаях, когда дело будет приостановлено в связи с неустановлением подозреваемых, скорее всего, придётся идти в суд.
Использование копии паспорта мошенниками не является распространённым явлением в связи со сложностью исполнения, но случаи такие реальны. Проблема в том, что копии документов попадают мошенникам не напрямую, а заимствуются из вполне легальных источников. Поэтому отдавать копию следует только в крайних случаях.
Парсинг (накопление) персональных данных из каршерингов — выгодный бизнес для злоумышленников. Он удобен — все документы, включая паспорт и водительские права, хранятся в одном месте и часто защищены существенно хуже, чем аналогичные хранилища в банках. За каждый пакет данных, проданный в Даркнете, злоумышленники получают неплохую прибыль. Например, набор из действительного паспорта и водительского удостоверения на «живого» человека (активного пользователя каршеринга) может стоить 10–15 тыс. рублей.
Для того чтобы ответить на этот вопрос, необходимо ненадолго погрузиться в историю появления каршеринга в России. Большинство операторов каршеринга — небольшие компании с большим автопарком. В крупнейших каршеринговых компаниях России работают не более двух тысяч человек. Как и любая организация, ориентированная на прибыль, каршеринги занимаются зарабатыванием денег и часто прибегают к аутсорсингу — выводу некоторых подразделений за штат и часто — в регионы.
Законно ли сотрудники оставили скан паспорта при посещении банка?
Как раз на этом этапе самое время пояснить, как работает механизм оформления микрозайма. Чаще всего для получения микрозайма нужен один документ — паспорт гражданина РФ с отметкой о прописке, серией и номером паспорта. Некоторые микрокредитные компании хитрят и увеличивают сумму перевода на карту в обмен на предоставление дополнительных документов: водительских прав, ИНН, запрашивают доступ к личному кабинету на «Госуслугах». Если налоговые документы достать сложно, то паспортов, прав и селфи на фоне своего же документа в базе данных каршерингов только в России миллионы единиц.
Ольга Широкова
Ведущий юрист Европейской Юридической Службы
История с утечкой персональных данных клиентов каршеринга далека от завершения, и в зоне риска находятся миллионы пользователей сервиса краткосрочной аренды. Представитель юридической компании «Можно» Андрей Шевченко отметил, что самое главное в случае обнаружения внезапных долгов по кредитам — не надеяться, что ситуация «рассосётся» сама собой.
Немало историй, когда мошенники, завладев документами, берут не то что кредиты, а и переоформляют документы на квартиру. Поэтому ответ на вопрос «Отправлять скан-фотокопию паспорта опасно?» очевиден — безусловно, опасно. Но даже если Вы никуда не отправляли свой паспорт через интернет, это всё равно не даёт полную защиту от мошеннических действий.
Большинство из нас когда-либо имели дело с банками, трудоустройством на работу, оформлением страховых полисов и так далее и практически всегда с нашего паспорта делают ксерокопию. Хоть в договорах и указывают, что «обязуемся нигде не разглашать Ваши персональные данные», не трудно догадаться, что рядовой сотрудник того же банка может сделать несколько ксерокопий и далее использовать их в своих корыстных целях.
Скажу более, зная лишь данные из Вашего паспорта (без ксерокопий) «умельцы» могут изготовить дубликат. Интернет просто кишит подобными программами (генераторы скана паспорта), где лишь подставляя данные, выходит, по сути, цветная копия паспорта, который в дальнейшем можно использовать при регистрации на разных сайтах. Но несмотря на это, не рекомендую лишний раз искушать судьбу, отправляя сканы своего паспорта всем подряд.
Понятие «скан паспорта» (отсканированная копия, скан-копия) на данный момент носит условный характер, т.к. с развитием технологий нередко сканер заменяется обычным цифровым фотоаппаратом или камерой современного телефона.
Зачастую для идентификаций на разных сайтах достаточно лишь сфотографировать нужный документ. Перед отправкой «скан-копий» рекомендую воспользоваться советами выше.
Пользуйтесь данными советами и главное, будьте бдительны, т.к. речь идёт о Ваших персональных данных. Если у Вас есть свои способы защиты копий документов или просто хотите поделиться своим мнением, буду рад Вашим комментариям (без регистрации).
Можно ли оформить кредит по копии паспорта?
Смартфон — устройство многозадачное.
Сочетание разных способов его взаимодействия с реальностью и интернетом одновременно делает его своего рода порталом. Реальные вещи в нем обретают виртуальную сущность, и через секунду они уже где-нибудь в нашем облачном хранилище радуют нашего знакомого или коллегу по работе.
Сегодня я расскажу, как ваш смартфон/планшет может заменить сканер для документов, который, в отличие от мобильного устройства, не всегда под рукой. Самый простой и не требующий никаких специальных действий метод работы выглядит так.
В наше время под словом «документ» может подразумеваться не только лист бумаги, но и электронный файл, который можно хранить на компьютере, посылать по почте, распечатывать, копировать. Как сделать копию паспорта в электронном виде, когда нам нужно удостоверить свою личность дистанционно, скажем, для авторизации на каком-нибудь сайте?
Теперь потребуется специальное устройство, переводящее изображение на бумаге в цифровой формат.
Создание электронных копий – процедура трудоемкая. Первый ее этап заключается в подготовке документов к последующей оцифровке. В извлеченных из архива делах проверяют поисковые данные и нумерацию листов, заголовки сверяют с описью, а также производят необходимые уточнения в листах-заверителях.
При этом отдельные документы оцифровываются полностью, вместе с обложками, оборотными сторонами и листами со служебной информацией. Очередной этап – распознавание полученного электронного изображения с помощью специальной программы. Это действие выполняется в отношении структуры страниц и непосредственно в отношении текста.
Для трех условных разновидностей документов (формализованные, не формализованные и специальные) применяются отдельные технологии распознавания. Когда электронное изображение распознано, наступает очередь визуальной проверки правильности распознавания. Такая проверка помогает выявить неправильно распознанные символы.
Для размещения электронная копия бумажного документа сохраняется в виде многостраничного файла (формат PDF) и помещается в отдельный каталог. Каждому файлу присваивается уникальное имя – шифр-маркировка. В структуру имени файла включаются все элементы архивного шифра бумажного документа – так обеспечивается возможность однозначного соотнесения электронной копии с подлинником.
Что мошенники могут сделать с копией паспорта?
Случается, что нужно срочно предоставить документ, а собственное считывающее устройство находится в ремонте (или его вообще нет). Решением вопроса, как сделать скан паспорта без сканера, станет цифровой фотоаппарат или фотокамера качественного телефона. Получившуюся фотографию нужно откорректировать с помощью графических редакторов.
Прежде чем послать фото своего документа, необходимо уточнить, принимает ли данная организация имитацию скан-копии. Если цифровая фотография паспорта не является достаточным доказательством того, что вы – это вы, придется обратиться в копировальный центр. При необходимости сотрудник этого центра может сразу же выслать файл с документом по указанному электронному адресу.
Несмотря на то, что действующее законодательство допускает использование копий документов, кредитные организации не практикуют такие способы идентификации потенциальных заемщиков. Оригинал паспорта в обязательном порядке запрашивается по следующим причинам:
- По ксерокопии документа невозможно установить его действительность.
- На момент оформления договора паспорт гражданина РФ может быть утерян, но не исключен из базы МВД.
- При использовании копии повышается вероятность совершения мошеннических действий.
Дату изготовления ксерокопии паспорта установить невозможно. В копии документа могут отсутствовать важные для кредитора данные: семейное положение, судимость. Ксерокопия может использоваться мошенниками в целях получения кредита, и подобные случаи еще несколько лет назад встречались достаточно часто.
По этим причинам можно резюмировать: взять кредит по копии паспорта невозможно. Банки не рассматривают варианты заключения договоров и по нотариально заверенным копиям паспортов. Если у потенциального заемщика на момент подачи заявки на кредит нет в наличии паспорта гражданина РФ, его шансы на получение денежных средств равны нулю. Подобная практика используется коммерческими и государственными кредитными организациями.
Помимо паспорта гражданина РФ, на территории России в качестве удостоверения личности используются альтернативные документы. В их числе:
- Водительское удостоверение.
- Военный билет.
- Студенческий билет.
- Заграничный паспорт.
- Ведомственные удостоверения — на сотрудников силовых структур, государственных и муниципальных органов, представительств иностранных компаний и некоммерческих организаций.
- Временное удостоверение личности гражданина РФ — документ, который выдается гражданину на время замены общегражданского паспорта.
Получить кредит по указанным документам невозможно. За исключением временного удостоверения личности, остальные документы используются в качестве дополнительных. Если кредит оформляется по двум документам, то, к примеру, водительские права фиксируются в договоре в виде второго документа.
Временное удостоверение личности — документ, выдаваемый гражданину РФ по его заявлению в соответствии с п. 17 Постановления Правительства № 828 от 08.07.1997 года. Оно признается официальным документом, но взять кредит на его основании не получится. Банк не станет рассматривать заявку клиента, не имеющего оригинал общегражданского паспорта.
Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку. Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете. Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще. Об этом далее и пойдет речь. Что могут сделать мошенники с копией паспорта? Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию. Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей.
Способы себя обезопасить Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт.
Пример правильно заверенного документа: Важный момент: Если физическое лицо заверяет копию своего паспорта, то печать не нужна! 4. Выводы и рекомендации Как вы поняли, существует два “лагеря” и два диаметрально противоположных мнения относительно полноты предоставляемой копии паспорта.
Поэтому, чтобы впредь не столкнуться с подобной проблемой, рекомендую вам делать полную копию паспорта, включая обложку, форзацы, первую и последнюю страницы. Тем самым вы не подвергните соблазну Заказчика отклонить вашу заявку.
На этом моя небольшая статья подошла к концу. Надеюсь, что вышеизложенный материал был для вас полезен. Обязательно напишите в комментариях, с какими ещё трудностями вам регулярно приходится сталкиваться при участии в госзакупках, и я размещу на сайте полезный материал на эти темы.
2ч. Можно ли по скану паспорта взять кредит в России?
Ведь у переводчика как раз подпись важна, а так поставят они ее теперь от меня под каким-нибудь документом-переводом, что я и в глаза не видел, и расхлебывай потом. В этом смысле — копия главной страницы существенную роль играет.
В общем в понедельник позвоню своему нотариусу (у которого, кстати, как раз есть копии всех моих документов 🙂 ) и проконсультируюсь по этому поводу. AAC 16.04.2011, 23:01 Максим, получая копию твоего паспорта банк становится оператором персональных данных и по ФЗ-152 перед этим ты должен дать им письменное согласие на их обработку, в котором будет четко прописан состав ПДн, цель обработки и срок.
Требуя скан паспорта «просто так» банк нарушает федеральный закон. Sergei1980 16.04.2011, 23:08 перед этим ты должен дать им письменное согласие на их обработку, в котором будет четко прописан состав ПДн, цель обработки и срок.
Должна быть письменная форма! Повод «капнуть» на них в роскомнадзор для проведения внеочередной проверочки по факту незаконной обработки персданных 🙂 Deep 17.04.2011, 00:25 Согласие как таковое нужно для автоматизированной обработки персональных данных, а на бумагах это согласие никого не интересует. И учреждение должно заявить о себе как об операторе только в целях автоматизированной обработки в информационной системе.
AAC 17.04.2011, 00:39 Согласие как таковое нужно для автоматизированной обработки персональных данных, а на бумагах это согласие никого не интересует. И учреждение должно заявить о себе как об операторе только в целях автоматизированной обработки в информационной системе.
Копию, как я понял, потребовали в электронном виде, а не скан каждой страницы на бумажке.
При наличии связей у мошенника в банке он сможет вступить в долю с работником этого самого банка и поделиться кредитом, который тот одобрит. Вот что могут сделать мошенники с копией паспорта, однако с каждым годом придумываются другие способы использования данных паспортов.
Заверенная копия паспорта Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять.
Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой. Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах.
- В некоторых банках при оформлении крупного кредита или займа;
- Для оформления ипотеки;
- При регистрации ИП;
- В некоторых налоговых операциях;
- Для оформления прав собственности;
- При оформлении визы;
- И т.д.
Таким образом, отсутствие части страниц в копии паспорта не позволяет Заказчику (оператору площадки) убедиться в его действительности. Вышеописанной позиции придерживаются многие территориальные органы ФАС России.
- УФАС по Республике Коми от 30.06.2015 г. № 0402/5515, от 01.04.2015 г. № 04-02/2851, от 21.10.2014 г. № 04-02/9698;
- Удмуртского УФАС России от 18.08.2015 г. по делу № АШ 07-06/2015-263 З, от 09.07.2015 г. по делу № АБ 07-06/2015-208 З, от 23.06.2015 г. по делу № АБ 07-06/2015189 З, от 14.05.2015 г. по делу № АБ 07-06/2015-152 З;
- Мурманского УФАС России от 03.12.2014 г. по делу № 06-10/14-31 и т.д.
Также данная позиция была поддержана и судебной практикой в период действия 94-ФЗ. Это постановление Арбитражного суда Республики Коми от 07.03.2013 г. по делу № А29-10511/2012.
Согласно установленным требованиям Главного управления по вопросам миграции населения МВД, копировать нужно только те листы в российском паспорте, на которых размещены пометки или записи, в том числе о персональных данных держателя. Что касается особенностей, предусматриваемых для получения визы в иностранном консульстве, то с учетом недействительности российской юрисдикции и законодательства на территории данных учреждений, заявителю придется в полной мере соответствовать условиям, указанным в установленных правилах подачи документации конкретной страны. От гражданина могут потребовать снятие копий только с первого разворота или со всего удостоверения.
Ваши данные могут использовать для незаконных финансовых операций. Чтобы снять ограничения в некоторых платежных системах, достаточно предъявить фото паспорта. В этом случае вы рискуете стать участником дел о незаконной торговле или финансировании терроризма. Во-первых, предоставляйте паспортные данные только проверенным людям и компаниям, когда паспорт действительно необходим. Например, без паспорта не обойтись, если оформляете договор аренды квартиры или получаете кредит в банке. Если вы покупаете товар не в рассрочку, а в магазине у вас просят ксерокопию паспорта, лучше отказать.
Во-вторых, не давайте делать копии всех страниц паспорта. Первой страницы и страницы с пропиской обычно достаточно.
Наконец, по возможности напишите на копии паспорта, для какой фирмы она сделана. Либо замажьте или зачеркните какие-нибудь данные, например вашу подпись.